开放式基金赎回的基金净值是根据交易T日来确定的。
具体来说,是判断该笔赎回所属于是哪一个交易日,成交净值就是该交易日的净值。
如图:
并非赎回那天就是赎回T日,需要具体看赎回日期和赎回时间。
总体原则:
工作日15点之前的赎回,净值按照当天处理;
工作日15点之后的赎回,净值按照下一个工作日处理;
休息日的赎回,净值按照下一个工作日处理。
需要注意,工作日的净值都是在当天晚上公布。白天看到的净值是前一个工作日的,所以在观察净值时要结合净值日期看。如果遇到其他法定节假日,比如五一、十一、春节等也是与周六日一样按照以上原则处理。
确定了赎回净值后,
赎回金额=赎回净值*赎回份额*(1-赎回费率)
赎回费率可查看基金的赎回费率表。